财务操作指引

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余额

1、余额的关系

总余额=收入总额-支出总额=冻结余额+可用余额

冻结余额即能在自身账户余额中查询出,但不能动用的余额。

可用余额即除客户订单冻结余额以外可使用的余额。

文件编号:CK1FIN2013092601.jpg


2、余额冻结情况说明

(1)余额冻结对象

目前冻结余额只针对“出库订单”和“专线订单”。

由于目前入库订单提审时候的费用,与最终实际扣费仍有较大差异,因此暂未进行余额冻结。

(2)余额冻结款项摘取状态

出库订单状态为“提审”时将冻结订单预估的费用;

专线订单状态为“审批”时将冻结订单预估的费用。

(3)查询步骤

①进入到出口易业务系统-财务(新)-账务查询。冻结的余额将自动归入到“不可用余额”里面,

文件编号:CK1FIN2013092602.jpg

②点击金额时会跳转到汇总页面,可以看到具体冻结余额的订单。

文件编号:CK1FIN2013092603.jpg

③当该订单成功完成且扣费之后,冻结的余额是会自动解冻,冻结余额自动减去这个金额。


账号充值

1、充值的种类

(1)自助充值

(2)人工充值


2、充值的渠道-【出口易收款方式说明】

为方便客户的付款,我司目前提供多种收款渠道:银行转账、支付宝、PayPal。客户可以自由的根据自身实际情况选择不同的付款方式。

(1)支付宝(自助充值)

①登陆我司业务系统 http://yewu.chukou1.cn/ 在财务页面点击“支付宝充值(新)”进行付款,有使用“支付宝余额”和“网银”(不需要有支付宝账号)两种方式进行支付。

②费率:0.3%,50 元封顶。操作成功后系统自动为您的系统账户充值,24 小时均可操作。

(2)支付宝(人工充值)

①请直接通过支付宝账户做即时到账交易,我司支付宝账户为bill.chukou1@gmail.com 。支付宝转款时请务必备注好注册名称。转款成功后,请登录我司网站www.chukou1.com 在财务页面点击“充值确认”,填写“交易流水号”信息并提交。

②充值确认操作时间为星期一至星期五9:00-18:00,其他时间请使用其他自助充值的方式。

③只接受人民币付款。

(3)银行转账(人民币)

汇款至我司银行账户,账户信息如下:

(A) 户 名:肖友泉

账 号:5124 2502 0912 9999

开户行:招商银行广州金穗支行

(B) 户 名:肖友泉 账 号:6226 0965 5408 6762 开户行:招商银行深圳振兴支行

(C) 户 名:肖友泉

账 号:9558 8036 0214 9736 159

开户行:中国工商银行广州育蕾街支行

(D) 户 名:肖友泉

账 号:4563 5119 0001 0097 125

开户行:中国银行广州蓄能大厦支行

(E) 户 名:肖友泉

账 号:4563 5119 0000 1685 037

开户行:中国银行广州天河工业园支行

(F) 户 名:肖友泉

账 号:6217 0072 0001 1345 314

开户行:中国建设银行深圳南山支行营业部

(G) 户 名:肖友泉

账 号:6216 6120 0000 2911 051

开户行:中国银行深圳分行布吉支行

(H) 户 名:广州市贝法易商贸有限公司

账 号:1209 0709 8010 204

开户行:招商银行广州金穗支行

(I) 户 名:广州市贝法易商贸有限公司

账 号:6405 5857 9512

开户行:中国银行广州蓄能大厦支行

(J) 户 名:广州市贝法易商贸有限公司

账 号:4400 1609 7100 5900 0158

开户行:中国建设银行广州育蕾支行

(K) 户 名:广州市贝法易商贸有限公司深圳分公司

账 号:7559 1904 4610 801

开户行:招商银行深圳布吉支行

(L) 户 名:广州市贝法易商贸有限公司上海分公司

账 号:1001 1635 0900 0099 895

开户行:中国工商银行上海虹南支行

1)私人户名的银行帐号所有收支均属于我公司行为。我司也仅公布“肖友泉”户名的银行帐号做为收款银行账户,其他任何个人名义的私人账户均为无效。

2)付款成功后,请登录我司业务系统 http://yewu.chukou1.cn/ 在财务页面点击“充值确认”,填写相关付款信息并提交。我司确认到帐后,会马上进行充值处理。

3)为方便确认款项,请务必在转账付款时备注系统上注册名称;并在填写“充值确认”时,将银行水单作为附件上传。如为ATM 机转款,请提供转款账号以便核对查询。柜台转账,请上传汇款后银行凭单。

4)充值到我司系统金额以我司实际到账时间及金额为准,水单仅作为汇款凭证及核款依据。

5)只接受人民币付款。

6)充值确认操作时间为星期一至星期五9:00-18:00,其他时间请使用其他自助充值的方式。

(4)银行转账(外币)

Company Name: BFE CORPORATION LIMITED

Account No:509-785481-838

Swift code: HSBCHKHHHKH

①只接受英镑,美元,澳元,港币,欧元付款。

②付款成功后,请登录我司网站www.chukou1.com 在财务页面点击“充值确认”,填写相关付款信息并提交。我司确认到帐后,会马上进行充值处理。

③充值到我司系统金额以我司实际到账时间及金额为准,水单仅作为汇款凭证及核款依据。

④充值确认操作时间为星期一至星期五9:00-18:00,其他时间请使用其他自助充值的方式。

⑤手续费用:

币种 跨城同行 同城跨行 同城同行 跨城跨行
GBP 6 GBP/笔 6 GBP/笔 0 GBP/笔 按实际到账
USD 8 USD/笔 2 USD/笔 0 USD/笔 按实际到账
AUD 8 AUD/笔 8 AUD/笔 0 AUD/笔 按实际到账
EUR 6 EUR/笔 6 EUR/笔 0 EUR/笔 按实际到账

(5)PAYPAL付款(外币)

①自助充值:登陆我司业务系统 http://yewu.chukou1.cn/ 在财务页面点击“PAYPAL 充值”功能付款,付款成功后系统自动为您的账户充值,24 小时均可操作。

②目前只接受英镑、美元、澳元、港币,欧元。

③手续费用:USD:2.9%+0.3USD;GBP:5.4%+0.2GBP;AUD:5.4%+0.3AUD;HKD:2.9%+2.35HKD;EUR:5.4%+0.35EUR

(6)多币种结算

①目前我司接受人民币、英镑、美元、澳元、港币及欧元六个币种的收款。不同币种间可通过财务页面中“余额转换”功能进行不同币种间余额转换来结算费用。

②汇率会不定时做出调整,请客户留意登陆页面的汇率情况。


3、充值的流程

(1)支付宝自助充值指引

  • 费率从原来1.2%,不封顶调整为0.3%,封顶50 元。
  • 为方便客户操作,在页面直接增加了“支付宝充值(新)”作为提示。
  • 客户也可以在原“账务查询”页面,点击“支付宝自助充值”进入充值页面。

步骤:

①填写充值金额,选择充值的方式:支付宝还是网银。

文件编号:CK1FIN2013092604.jpg

②点击下一步,会跳出提示页面。会列明手续费用,和实际充值到系统金额。

文件编号:CK1FIN2013092605.jpg

③点击“登录支付宝充值”,页面会跳转到支付宝登录界面。

文件编号:CK1FIN2013092606.jpg

④确认付款后,会提示充值完成信息。

文件编号:CK1FIN2013092607.jpg

⑤客户系统会提示充值成功,可查询余额。

文件编号:CK1FIN2013092608.jpg


(2)ERP人工充值指引

人工充值分为银行转款-柜台转账、银行转款-网银转账、银行转款-ATM、支付宝四种汇款方式。

①通过以上方式转款成功后,客户登录我司业务系统 http://yewu.chukou1.cn/ 在财务页面点击“充值确认”,然后点击右上角“充值”按钮,进入充值确认页面。

②进入充值添加页面之后,填写客户信息,并且选择汇款方式及收款账号等,填写以下相关信息保存提交,如图:

文件编号:CK1FIN2013092609.jpg

③信息填写完整后,将银行水单作为附件上传。如为ATM 机转款,请提供转款账号以便核对查询。柜台转账,请上传汇款后银行凭单。

④点击保存,并确定,则充值确认提审成功,等待财务审核处理。

⑤注意事项:

1)为方便确认款项,请务必在转账付款时备注系统上注册名称;并在填写“充值确认”时,将银行水单作为附件上传。如银行水单作为附件上传。如为ATM机转款,请提供转款账号以便核对查询。柜台转账,请上传汇款后银行凭单;支付宝转款时请务必备注好注册名称,填写“交易流水号”。

2)充值到我司系统金额以我司实际到账时间及金额为准,水单仅作为汇款凭证及核款依据。

3)充值确认操作时间为星期一至星期五9:00-18:00,其他时间请使用其他自助充值的方式。


余额转换

1、余额转换的用途

主要用途是:

客户同一个账号,通过两种货币按一定比值交换。即将客户系统账号的现有余额等值交换成另外一个币种的金额。


2、余额转换的操作步骤

(1)登录我司网站www.chukou1.com 在财务页面点击“我的钱包(新)”,在页面左下方有个“余额转换”功能;

(2)选择转出账户币种(即转换出去的金额币种),填入转出金额;

(3)选择转入账户币种(即转换成的金额币种),系统自动根据当日汇率显示能转换到的金额;

(4)点击转换按钮,系统则提示余额转换成功。如图:

文件编号:CK1FIN2013092610.jpg

文件编号:CK1FIN2013092611.jpg


3、注意事项

(1)如上图,人民币转换英镑的汇率为0.0973。则1000元人民币转换成1000*0.0973=97.3英镑。英镑转换成人民币的汇率为10.1532,则1000英镑转换成1000*10.1532=10153.2元,不应该用1000/0.0973来换算英镑转换成人民币的金额。

(2)系统的转换汇率新,每周一、周四上午会定期更新一次汇率。具体转换汇率按系统余额转换功能旁边的显示的“今日汇率”为准。


余额转移-账号关联

1、账号关联用途

同一个客户,但在系统上有多个账号。客户通过绑定一个或以上账号,实现账号间调拨余额的功能。


2、申请流程

文件编号:CK1FIN2013092612.jpg


3、申请所需资料

①客户账号以公司名义与我司合作:

1)账户转账许可说明(签名&盖章)

2)公司营业执照复印件(盖章)

②客户以个人名义与我司合作:

1)账户转账许可说明(签名&盖章)

2)身份证复印件(签名)


4、操作流程

1)客户登陆我司网站 http://yewu.chukou1.cn/ 在财务页面点击“我的钱包(新)”,在页面右上方有个“账号转款”功能;

2)选择或填写需转出的币种及金额,选择接受款项的另一个系统账号,如图:

文件编号:CK1FIN2013092613.jpg

3)系统弹出“是否确定转款“的消息框,点击确定,则提示转账成功。

文件编号:CK1FIN2013092614.jpg

文件编号:CK1FIN2013092615.jpg


5、注意事项

①前期申请关联过的账号,后期还可再关联其他账号,并且相关联的账号都可互转。

②转账的必须是同一币种。


6、附件:账户转账许可说明

文件:文件编号:CK1FIN2013092616.doc